Việc rút bỏ tài khoản ngân hàng vẫn là một vấn đề đáng kể đối với các công ty khởi nghiệp tiền điện tử, đặc biệt là các doanh nghiệp nhỏ thiếu tài chính và nguồn lực pháp lý để đối phó với các thách thức quy định.
Đồng sáng lập Ledn, Mauricio di Bartolomeo, đã cung cấp lời khuyên về cách các công ty khởi nghiệp tiền điện tử có thể tránh việc rút bỏ tài khoản ngân hàng trong khi vẫn tuân thủ quy định, điều này là rất quan trọng để phát triển mối quan hệ với các tổ chức tài chính.
Di Bartolomeo khuyến nghị rằng các công ty khởi nghiệp nhỏ nên tìm kiếm dịch vụ pháp lý với giá cả hợp lý từ các công ty luật cung cấp mức giá đặc biệt cho các công ty khởi nghiệp.
Các công ty khởi nghiệp cũng có thể khám phá các tùy chọn ngân hàng ở các quốc gia ngoài quốc gia của họ hoặc hoạt động trong hệ sinh thái tiền điện tử cho đến khi họ có thể thiết lập các mối quan hệ ngân hàng.
“Điều đầu tiên là không được cắt giảm chi phí về tuân thủ. Ngay sau khi bạn cắt giảm chi phí về tuân thủ, bạn tự đánh mất mình khỏi ngân hàng. Vì vậy, không cắt giảm chi phí về tuân thủ Chống Rửa tiền hoặc Biết khách hàng của bạn,” ông phát biểu, nhấn mạnh tầm quan trọng của tuân thủ quy định.
Chính Ledn đã trải qua việc rút bỏ tài khoản ngân hàng vào năm 2020 như một phần của sáng kiến rộng hơn được gọi là "Điểm nghẹt 2.0". Tuy nhiên, công ty đã có thể chịu đựng được thách thức này nhờ vào việc có một tập hợp đối tác ngân hàng đa dạng, cho phép họ tập trung vào việc tuân thủ và tránh sự giám sát của quy định.
Kinh nghiệm này cho thấy việc có nhiều đối tác ngân hàng có thể giúp các công ty tiền điện tử quản lý rủi ro và thách thức tuân thủ như thế nào.
Vào tháng 11 năm 2024, một số giám đốc điều hành tiền điện tử khác đã chia sẻ kinh nghiệm bị rút bỏ tài khoản ngân hàng của họ trên mạng xã hội sau khi nhà đầu tư mạo hiểm Marc Andreessen thảo luận về “Điểm nghẹt 2.0” trên The Joe Rogan Podcast.
Andreessen đề cập rằng hơn 30 người sáng lập công nghệ đã bị ảnh hưởng bởi chiến dịch này.
Tài liệu tòa án tiết lộ rằng Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã gây áp lực cho các ngân hàng để tạm dừng các hoạt động tiền điện tử vào năm 2022.
Thẩm phán Ana Reyes đã chỉ trích sự thiếu minh bạch của FDIC và yêu cầu cơ quan này công bố thêm tài liệu trước tháng 1 năm 2025.
Nhà đầu tư mạo hiểm Nic Carter cũng tuyên bố rằng FDIC đã đóng vai trò trong việc đóng cửa Ngân hàng Silvergate, ngân hàng vẫn còn khả năng thanh toán khi nó bị thanh lý.