Robinhood, düzenleyici soruşturmaları çözmek amacıyla 30 milyon dolar ödemeyi kabul etti.

Robinhood, Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından denetim ve uyum uygulamalarıyla ilgili soruşturmaları çözmek için 29.75 milyon dolar ödemeyi kabul etti.

Bu anlaşma, 26 milyon dolarlık bir sivil cezayı ve etkilenen müşterilere geri ödenecek 3.75 milyon dolarlık tazminatı içeriyor, FINRA tarafından 7 Mart'ta duyuruldu.

Düzenleyici kuruluş, Robinhood'un potansiyel suistimali işaret eden birkaç "kırmızı bayrağa" yeterince yanıt veremediğini buldu; bu, Kara Para Aklama Karşıtı (AML) ve denetim uygulamalarıyla ilgili ihlalleri içeriyordu.

Mart 2020 ile Ocak 2021 arasındaki artan ticaret aktivitesi döneminde, özellikle GameStop ve AMC gibi şirketlerle ilgili olarak yapılan meme hisse senedi ticareti çılgınlığı sırasında Robinhood'un temizlik sistemini denetimi yetersiz bulundu.

FINRA, Robinhood Financial'ın manipülatif ticaretleri, şüpheli para hareketlerini veya müşteri hesaplarının üçüncü taraf hackerlar tarafından ele geçirildiği durumları tespit edemediğini bildirdi.

Ayrıca, Robinhood birçok hesabı müşterilerin kimliklerini düzgün şekilde doğrulamadan açtı, bu da AML uyum sorunlarının artmasına neden oldu.

Firma ayrıca, ücretli influencer'lar dahil olmak üzere sosyal medya iletişimlerini yetersiz denetlediği için eleştirildi; bu iletişimler bazen yanıltıcı ifadeler içeriyordu.

3.75 milyon dolarlık tazminat, piyasa emirlerinin limit emirlerine dönüştürülmesi nedeniyle daha az avantajlı ticaret icralarına neden olan yanlış açıklamalar alan müşterilere yöneliktir.

Robinhood Financial ve Robinhood Securities, hiçbir suçu kabul etmeden veya reddetmeden bulguları kabul etti.

Bu anlaşma, Robinhood'un kayıt tutma ve ticaret raporlama ihlalleriyle ilgili belirli bulguları kabul ettiği, Ocak 2025'te ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ile yapılan 45 milyon dolarlık önceki bir anlaşmayı takip etmektedir.

Bu düzenleyici zorluklara rağmen, Robinhood 2024 dördüncü çeyreğinde 916 milyon dolarlık rekor net gelir ve 1 milyar doların üzerinde gelir bildirdi ve işlem bazlı gelirinin büyük bir kısmını kripto para ticaretinden elde etti.