A perda de acesso a serviços bancários continua a ser uma questão significativa para startups de criptomoedas, especialmente para as empresas menores que carecem dos recursos financeiros e legais para enfrentar os desafios regulatórios.
Mauricio di Bartolomeo, cofundador da Ledn, ofereceu conselhos sobre como as startups de criptomoedas podem evitar a perda de acesso a serviços bancários, mantendo a conformidade regulatória, o que é crucial para desenvolver relações com instituições financeiras.
Di Bartolomeo recomendou que pequenas startups busquem serviços jurídicos acessíveis de escritórios de advocacia que oferecem preços especiais para startups.
As startups também poderiam explorar opções bancárias em países fora do seu próprio ou operar dentro do ecossistema de criptomoedas até que possam estabelecer relacionamentos bancários.
“Número um é não economizar na conformidade. No segundo em que você corta caminhos na conformidade, você mesmo se desconecta dos bancos. Então, não corte caminhos na conformidade com Anti- Lavagem de Dinheiro ou Conheça Seu Cliente,” ele declarou, enfatizando a importância da conformidade.
A própria Ledn experimentou a perda de serviços bancários em 2020 como parte de uma iniciativa mais ampla conhecida como “Operação Chokepoint 2.0.” A empresa, no entanto, conseguiu resistir ao desafio devido ao seu conjunto diversificado de parceiros bancários, o que lhe permitiu focar na conformidade e evitar escrutínio regulatório.
Essa experiência ilustra como ter múltiplos parceiros bancários pode ajudar as empresas de criptomoedas a gerenciar riscos e desafios de conformidade.
Em novembro de 2024, vários outros executivos de criptomoedas compartilharam suas experiências de desbancarização nas redes sociais após o capitalista de risco Marc Andreessen discutir a “Operação Chokepoint 2.0” no The Joe Rogan Podcast.
Andreessen mencionou que mais de 30 fundadores de tecnologia foram impactados pela operação.
Documentos judiciais revelaram que a Corporação Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) pressionou bancos para pausarem atividades com cripto em 2022.
A juíza Ana Reyes criticou a falta de transparência da FDIC e exigiu que a agência liberasse mais documentos até janeiro de 2025.
O capitalista de risco Nic Carter também afirmou que a FDIC desempenhou um papel no fechamento do Silvergate Bank, que ainda estava solvente quando foi liquidado.